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Unsere Vermögensverwaltung

Unsere Vermögensverwaltung

Mit Fokus auf das Wesentliche:
Unsere Kunden

Ein Vermögen bewahren und zu vermehren erfordert Fachwissen und Erfahrung. Viele vermögende Menschen tun sich daher schwer damit, in Anlageformen zu investieren, die ihnen nicht vertraut sind. Allerdings oft mit dem ernüchternden Ergebnis schwacher Kapitalverzinsung und schleichender realer Vermögensverluste.

Hinzu kommt: Die regelmäßige Beschäftigung mit Vermögensanlagen, das Recherchieren und Abwägen von Fakten sowie in Ruhe konzentriert Entscheidungen zu treffen, absorbiert viel Zeit.
Zeit, die einem vielleicht nicht jeden Tag zur Verfügung steht und die umso belastender ist, je weniger man mit der Thematik vertraut ist.

Damit Sie diese kostbare Zeit in noch wichtigere oder zumindest in angenehmere Dinge des Lebens investieren können, bieten wir Ihnen unsere Vermögensverwaltung an. Mit dieser Broschüre
verraten wir Ihnen, warum wir das als Sparkasse vor Ort können und warum sich das für Sie lohnt.

Die Partnerschaft mit Ihnen als potenziellem Vermögensverwaltungs-Kunden beginnt bei uns mit einem Grundlagengespräch. Es dient dazu, die vielen Informationen zusammenzutragen, die zur Ermittlung Ihres individuellen Anlegerprofils erforderlich sind. Dabei unterscheiden wir zwischen Ihrer Risikotragfähigkeit und Ihrer Risikobereitschaft. Die wichtigste Grundlage für unsere Arbeit bildet dabei Ihr persönlicher Lebensplan sowie Ihre individuellen Ziele und Wünsche, denn Sie stecken Ihre Risikogrenzen und Renditeziele individuell ab. Um aus dieser Vielzahl von Informationen für Sie die bestmöglichen Anlagechancen ermitteln zu können, erstellen unsere Beraterinnen und
Berater mit Ihnen gemeinsam Ihr persönliches Anlegerprofil.

Sofern auf Basis Ihres Anlegerprofils das Grundkonzept der Vermögensverwaltung am besten zu Ihren Wünschen und Zielen passt, erarbeiten wir gemeinsam mit Ihnen einen Vorschlag für die Zusammensetzung Ihres Portfolios – ganz spezifi sch auf Ihre Bedürfnisse zugeschnitten. Das Rendite-Risiko-Verhältnis dieses Vorschlags wird Vermögensverwaltung, so individuell wie Ihre Lebensplanung beeinflusst durch die Gewichtung von Liquidität, Renten, Immobilien, Aktien und weiteren Anlagen wie z.B. Rohstoffen sowie durch die Quote Ihrer Fremdwährungen. Und wenn sich Ihre Ziele und Wünsche oder Ihr Risikoprofil ändern, können wir jederzeit mit Ihnen das Profil Ihrer Anlage auf Ihre aktuellen Bedürfnisse anpassen.

Die Vorteile auf einen Blick

  • Individuelle Beratung durch persönlichen Kundenberater der Sparkasse
  • Ansprechpartner Ihrer Sparkasse vor Ort
  • Beibehaltung Ihres Konto- und Depotangebots
    Ihrer Sparkasse
  • Transparente Gebührenstruktur ohne versteckte Kosten
  • Auswahl an Anlagekonzepten, die Ihren individuellen Präferenzen bezüglich Risiko- und Ertragschancen Rechnung tragen
  • Aktives Portfolio- und kontinuierliches Risikomanagement durch erfahrene Portfoliomanager,  die Chancen nutzen und mögliche Risiken steuern
  • Flexible Anlagestrategie, die sich jederzeit an Ihre persönliche Lebenssituation und Ihre Ziele anpassen lässt
  • Strukturierter und nachhaltiger Investmentprozess,
    der für Sie die Bewertung der Informationen und die  Auswahl der Werte übernimmt
    Mehrstufiger Selektionsprozess von Aktien und verzinslichen Wertpapieren, der „die Spreu vom Weizen trennt“ und nur Werte auswählt, die Ihren hohen Anforderungen genügen
  • Weltweiter Zugang zu professionellen Recherchen und Analysetechniken, die Ihnen als Privatanleger nicht zur Verfügung stehen
  • Zugang zu Märkten, zu denen Sie als Privatanleger nur erschwert oder gar nicht Zugang finden
  • Umfassende transparente Berichterstattung, die Sie auf Wunsch jederzeit über den gerade aktuellen Status informiert
  • Mehr Zeit für die schönen Dinge des Lebens, indem Sie nur über Ihre Strategie entscheiden und die Abwicklung ganz uns überlassen

"Bei diesen Informationen handelt sich um einen Auszug aus unserer Kundenbroschüre. Die vollständige Broschüre erhalten Sie bei unseren Private Banking-Beratern."

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